Broker assicurativi: automatizzare il seguito dei rinnovi

Per un broker, ogni scadenza di polizza è un momento chiave: l'occasione per rivedere la copertura, confrontare le offerte e mostrare il proprio valore al cliente. Ma quando il portafoglio cresce, seguire queste scadenze in un foglio di calcolo diventa rischioso.

1. Uno scadenzario centrale e aggiornato

La base è un elenco unico di tutte le polizze con data di scadenza, termine di disdetta e responsabile. Idealmente viene alimentato automaticamente dai documenti o dalle esportazioni ricevute dalle compagnie, invece di essere compilato a mano.

2. Avvisi al momento giusto

Ciò che conta non è la data di scadenza, ma il termine di disdetta. Gli avvisi devono quindi partire abbastanza presto:

• un avviso al responsabile diversi mesi prima del termine di disdetta
• un promemoria se non è stata registrata nessuna azione
• un avviso prioritario quando il termine si avvicina

3. Preparare l'offerta di rinnovo

Dalla scheda cliente, i documenti di confronto e le lettere possono essere precompilati automaticamente. Il responsabile si concentra sulla consulenza, non sull'impaginazione.

4. Informare il cliente automaticamente

Qualche settimana prima della scadenza, un'e-mail personalizzata può informare il cliente che è prevista una revisione del suo contratto. Semplice, professionale e rassicurante.

5. Una dashboard del portafoglio

Una visione chiara delle scadenze in arrivo, delle pratiche in corso e dei premi interessati permette di distribuire il carico e anticipare i periodi intensi, in particolare a fine anno.

Senza cambiare strumenti

Queste automazioni si possono innestare sui vostri strumenti attuali: Excel, Outlook, il vostro CRM. Se non avete ancora uno strumento centrale, Atech può svilupparne uno semplice e su misura per il vostro portafoglio. L'audit gratuito parte dalla vostra situazione reale.