Versicherungsbroker: die Erneuerungsverfolgung automatisieren

Für Broker ist jeder Policenablauf ein Schlüsselmoment: die Gelegenheit, die Deckung zu überprüfen, Offerten zu vergleichen und dem Kunden den eigenen Mehrwert zu zeigen. Doch mit wachsendem Portfolio wird die Verfolgung in einer Tabelle riskant.

1. Eine zentrale, aktuelle Ablaufliste

Die Basis ist eine einzige Liste aller Policen mit Ablaufdatum, Kündigungsfrist und zuständiger Person. Idealerweise wird sie automatisch aus den Dokumenten oder Exporten der Gesellschaften gespeist statt von Hand erfasst.

2. Warnungen zum richtigen Zeitpunkt

Entscheidend ist nicht das Ablaufdatum, sondern die Kündigungsfrist. Die Warnungen müssen also früh genug kommen:

• eine Warnung an die zuständige Person mehrere Monate vor der Kündigungsfrist
• eine Erinnerung, wenn keine Aktion erfasst wurde
• eine dringende Warnung, wenn die Frist näher rückt

3. Die Erneuerungsofferte vorbereiten

Aus dem Kundendossier lassen sich Vergleichsdokumente und Briefe automatisch vorausfüllen. Die zuständige Person konzentriert sich auf die Beratung, nicht auf die Formatierung.

4. Den Kunden automatisch informieren

Einige Wochen vor Ablauf kann der Kunde per persönlicher E-Mail informiert werden, dass eine Überprüfung seines Vertrags ansteht. Einfach, professionell und beruhigend.

5. Ein Portfolio-Dashboard

Ein klarer Überblick über kommende Abläufe, laufende Dossiers und betroffene Prämien hilft, die Arbeit zu verteilen und Spitzen, besonders zum Jahresende, vorauszusehen.

Ohne Toolwechsel

Diese Automatisierungen lassen sich an Ihre bestehenden Tools andocken: Excel, Outlook, Ihr CRM. Ohne zentrales Tool kann Atech ein einfaches, massgeschneidertes für Ihr Portfolio entwickeln. Das kostenlose Audit geht von Ihrer realen Situation aus.