Courtiers en assurance : automatiser le suivi des renouvellements

Pour un courtier, chaque échéance de police est un moment clé : c'est l'occasion de revoir la couverture, de comparer les offres et de montrer sa valeur au client. Mais quand le portefeuille grandit, suivre ces échéances dans un tableur devient risqué.

1. Un échéancier central et à jour

La base, c'est une liste unique de toutes les polices avec leur date d'échéance, leur délai de résiliation et le gestionnaire responsable. Idéalement, elle est alimentée automatiquement à partir des documents ou exports reçus des compagnies, plutôt que saisie à la main.

2. Des alertes au bon moment

Ce qui compte n'est pas la date d'échéance, mais le délai de résiliation. Les alertes doivent donc partir suffisamment tôt :

• une alerte au gestionnaire plusieurs mois avant le délai de résiliation
• un rappel si aucune action n'a été enregistrée
• une alerte prioritaire quand le délai approche

3. Préparer l'offre de renouvellement

À partir de la fiche client, les documents de comparaison et les courriers peuvent être pré-remplis automatiquement. Le gestionnaire se concentre sur le conseil, pas sur la mise en page.

4. Informer le client automatiquement

Un e-mail personnalisé peut être envoyé au client quelques semaines avant l'échéance pour l'informer qu'une revue de son contrat est prévue. C'est simple, professionnel et rassurant.

5. Un tableau de bord du portefeuille

Une vue claire des échéances à venir, des dossiers en cours et des primes concernées permet de répartir la charge et d'anticiper les périodes chargées, notamment en fin d'année.

Sans changer d'outils

Ces automatisations peuvent se greffer sur vos outils actuels : Excel, Outlook, votre CRM. Si vous n'avez pas encore d'outil central, Atech peut en développer un simple, sur mesure, adapté à votre portefeuille. L'audit gratuit permet de partir de votre situation réelle.